De acordo com os dados mais recentes do Indicador de Recuperação de Crédito da Serasa Experian, as empresas brasileiras quitaram, em agosto de 2024, 41,6% das dívidas negativadas em até 60 dias após o mês de referência, ou seja, em outubro. Esse índice representa uma queda de 4,9 pontos percentuais em relação ao mesmo período de 2023 e uma redução de 1,4 pontos percentuais em comparação a julho de 2024. Veja, a seguir, o levantamento dos últimos 12 meses:
“As elevadas taxas de juros têm limitado o o ao crédito, encarecendo os empréstimos e tornando-os menos atrativos para as empresas. Ao mesmo tempo, a inflação diminui o poder de compra e aumenta os custos operacionais, pressionando ainda mais as margens de lucro. Além disso, os consumidores estão mais vigilantes, priorizando gastos essenciais, o que reduz a circulação de dinheiro e dificulta o cumprimento das obrigações financeiras por parte das empresas”, explica a economista da Serasa Experian, Camila Abdelmalack.
Ainda de acordo com o indicador, a maior parte dos débitos contraídos foram no segmento “Outros” (48,6%), que engloba contas de comércio, serviços e indústria. Veja os dados nos gráficos abaixo:
Em relação ao valor das dívidas, a maioria quitada pelos empreendedores correspondeu a valores de até R$ 500 (47,1%). Por outro lado, as dívidas com valores entre R$ 500 e R$ 1 mil foram as menos regularizadas (36,2%). Confira os dados comparativos na tabela abaixo:
Os dados mostraram, ainda, que 51,3% dos débitos com até 30 dias de atraso foram quitados. As contas vencidas em até 60 dias tiveram uma taxa de pagamentos de 37,9%, seguido por encargos com 90 dias (27,4%) e aqueles com 180 dias (20.2%). Além disso, 14,4% das obrigações vencidas até 1 ano foram pagas e, por fim, 7,7% dos encargos vencidos há mais de 1 ano foram liquidados.
No recorte por Unidades Federativas (UFs) o melhor percentual de recuperação de crédito foi registrado pelas empresas do Piauí (66,3%). Em seguida, destacaram-se as empresas do Acre (56,8%) e as de Roraima (56,4%). Veja no gráfico abaixo os dados estaduais:
Limpa Nome PJ
As PMEs possuem agora um portal exclusivo para renegociação das suas dívidas com melhores condições, o Limpa Nome PJ. Neste portal, além das negociações é possível ter o a diversos outros serviços. Para consulta do seu Score PJ, realização de outras tarefas de gestão ou para limpar seu NJ, aprimorando a saúde financeira do seu negócio, e: https://empresas.serasaexperian.com.br/limpa-nome.
Solução Serasa Experian para Recuperação de dívidas
Recuperar crédito pode ser um processo difícil, principalmente quando a empresa precisa cobrar seus clientes inadimplentes ou está com dificuldades financeiras para cumprir com os compromissos financeiros firmados com credores, parceiros e fornecedores. Ter um bom processo de recuperação de crédito é a saída, pois garante que a saúde financeira do negócio não seja prejudicada. Para isso, é necessário entender o perfil dos devedores, as regras de cobrança e as legislações vigentes para não gerar problemas maiores.
Com a solução de Recuperação de Dívidas da Serasa Experian, desenvolvida exclusivamente para pequenas e médias empresas, os empreendedores economizam tempo e dinheiro, além de evitar desgastes por conta de inadimplência. Mais informações estão disponíveis aqui.
Metodologia
O Indicador de Recuperação de Crédito da Serasa Experian considera o número de dívidas incluídas no sistema de inadimplência em cada mês específico. A medida de até 60 dias para quitação dos compromissos financeiros deste indicador foi selecionada por refletir a régua comum utilizada pelas soluções de cobrança, mas esse tempo pode variar de acordo com cada credor. Além disso, a série histórica do índice ainda é curta, com dados retroativos desde 2017, dessa forma, não é possível afirmar períodos de sazonalidade, uma vez que seria necessário contar com no mínimo 05 anos de observação para fazer essa análise.
